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Les CGPI perçoivent une forte baisse de l'aversion pour lerisque de la part de leurs clients

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Pour la troisième année consécutive et à quelques semaines de la convention dédiée aux Professionnels du Patrimoine, Patrimonia révèle, en avant-première, les principaux résultats d'une étude réalisée en partenariat avec Morningstar sur l'environnement en 2015 pour les Professionnels du Patrimoine. Parmi les conclusions, les CGPI perçoivent une forte baisse de l'aversion pour le risque de la part de leurs clients. En 2013, 57% des conseillers interrogés étaient convaincus que leurs clients seraient, en 2014, plus méfiants, plus prudents et plus conservateurs.
Aujourd'hui, ils ne sont plus que la moitié à anticiper ce sentiment pour les mois à venir, soit une baisse de 7 points et de 25 points par rapport à 2012.

Cette diminution de l'aversion aux risques profite peu au plus confiants dont le pourcentage reste stable par rapport à l'étude 2013 (5% des sondés), mais plutôt aux indécis (+7pts vs 2013). Le manque de visibilité explique probablement cet attentisme ou ce besoin de flexibilité (29%, vs 27% en 2013, militent pour des solutions flexibles). En effet, d'un côté la conjoncture reste difficile en Europe (chômage élevé, croissance en berne, fiscalité pesante), mais de l'autre, les marchés anticipent une amélioration de la conjoncture pour les mois à venir.

Par ailleurs, l'étude montre que certains épargnants font des arbitrages et se détournent des placements en livret.

Selon les CGPI interrogés aucun de leurs clients ne semblent prêts à renforcer leurs positions sur les différents livrets proposés par les banques. 69% des CGPI estiment que la majorité serait décidée à arbitrer leurs capitaux en faveur des placements plus rémunérateurs (fonds en euros, UC, placements en actions...).Cette tendance se révèle être une opportunité de développement des activités des CGPI (réorientation de l'épargne de leurs clients).

Publié le 05 Septembre 2014 - 15h26

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