Investir à long terme avec le fonds Carmignac Patrimoine
(Easybourse.com) Découvrez le fonds Carmignac Patrimoine (FR0010135103). Une solution clé en main avec une mission inchangée depuis 1989 : traverser les crises et identifier les grandes tendances de marché pour vous aider à réaliser vos objectifs financiers à long terme.
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Carmignac Patrimoine : une solution clé en main
L’histoire de Carmignac Patrimoine commence en 1989, lors de son lancement par Edouard Carmignac. Sa vision : offrir une solution d’investissement diversifiée clé en main, visant à construire une allocation d’actifs optimale dans différentes configurations de marché.
Plus de 30 ans plus tard, la mission de Carmignac Patrimoine reste inchangée : permettre à nos clients de construire leur patrimoine au fil du temps.
Une solution d’investissement qui repose sur 3 piliers
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Allocation d’actifsUn accès à différentes classes d’actifs (actions, obligations et devises) au sein d’un univers d’investissement global.
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OpportunitésUne gestion de portefeuille active permettant d’exploiter des opportunités variées peu importe où elles se trouvent.
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Gestion des risquesUne gestion rigoureuse des risques pour être en mesure de traverser les crises de marchés.
Carmignac Patrimoine : traverse les crises et identifie les grandes tendances de croissance depuis 1989
Performance de Carmignac Patrimoine depuis sa création (1)
(1) Performance cumulée depuis création, base 100 au 07/11/1989. (2) Indicateur de référence : 50% MSCI AC World NR (USD) (dividendes nets réinvestis), 50% ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) (coupons réinvestis). Rebalancé trimestriellement. Depuis le 01/01/2021 l’indice ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) remplace l’indice Citigroup WGBI All Maturities (EUR). (3) Les performances depuis le lancement et sur 30 ans sont annualisées.
Et si vous commenciez maintenant ?
Si vous aviez investi 250 euros chaque mois au sein de Carmignac Patrimoine depuis 30 ans (soit un montant de 90 000 euros), votre épargne s’élèverait aujourd’hui à 264 807 euros, soit une plus-value de 174 807 euros.
Le résultat présenté ne constitue pas un indicateur fiable quant aux performances futures de vos investissements. Données au 31/12/2020. Cet exemple est une simulation pour un versement de 250 euros par mois pendant 30 ans dans le fonds Carmignac Patrimoine, part A EUR Acc, sans retrait ou rachat sur la période considérée. Le résultat présenté a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. Il ne tient pas compte de l’effet de l’inflation. Celui-ci peut entraîner une dépréciation de la valorisation des actifs en portefeuille. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché à la hausse comme à la baisse. L’investissement dans les OPC de Carmignac comporte un risque de perte en capital. Ces informations ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement.
Carmignac Patrimoine : la gestion flexible est (toujours) de mise
Les temps changent, et les marchés financiers ne sont pas épargnés. Pour un investisseur, il est ainsi primordial d’être réactif afin d’être en mesure de s’adapter à ces changements et d’en tirer parti.
Si quelqu’un vous avait dit, il y a dix ans, que :
• le Royaume-Uni quitterait l’Union Européenne ;
• la Chine se transformerait en « Big Brother » et ses habitants payeraient leurs achats grâce à leurs smartphones en faisant leurs courses ;
• le masque chirurgical deviendrait la nouvelle norme …
L’auriez-vous cru ?
Chez Carmignac, notre indépendance nous offre la liberté de mettre en œuvre une gestion flexible, nous permettant de réagir vite quand cela est nécessaire, de s’adapter et de se réinventer dans un seul but : servir au mieux les intérêts de nos clients.
Cette philosophie d’investissement peut être illustrée en un mot : Patrimoine.
Carmignac Patrimoine : diversifier son épargne, de manière flexible
Dans un environnement où les taux allemands sont négatifs, où Microsoft, Facebook, Apple, Amazon et Alphabet (Google) représentent plus de 20% de l’indice américain S&P 500 et où la surpuissance technologique chinoise se confirme jour après jour, bien choisir où et quand investir est clé pour construire son épargne et atteindre ses objectifs financiers sur le long terme.
Construire un portefeuille de façon rigoureuse en investissant dans le leader des vaccins en Chine, en passant par le secteur du luxe français, aux entreprises de fintech américaines, à la dette roumaine et au crédit bancaire européen, seule une solution flexible, gérée par des experts peut vous le proposer.
C’est le mandat de Carmignac Patrimoine : vous offrir une solution clé en main pour diversifier vos investissements, visant à atténuer les fluctuations de capital tout en recherchant les sources de rendement attractives grâce à une stratégie d’allocation d’actifs flexible.
Une allocation flexible aux moteurs de performance à l’échelle mondiale
Carmignac Patrimoine investit dans trois grandes classes d'actifs : les obligations, les actions et les devises internationales. Chaque classe d’actifs est volontairement vaste, ce qui permet au Fonds de profiter d'une panoplie d’outils complète afin de remplir son mandat diversifié.
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Une gestion active des risques
La crise du COVID-19 aura rappelé aux investisseurs que le risque peut être aussi violent qu’imprévisible mais que ces situations apportent également leur lot d’opportunités. La gestion des risques est donc un concept clé, mais aussi complexe. L’objectif est non seulement d’amortir les baisses mais aussi d’exploiter des moteurs de performance sous-estimés.
Notre gestion des risques repose d’abord sur une construction de portefeuille adaptée à l’environnement de marché et capable de faire face aux périodes de turbulence. Elle consiste également, en fonction de l’asymétrie des risques et des éventuelles fragilités de marché, à gérer de façon active le taux d’exposition aux actions, aux taux d’intérêt et aux devises. Cette capacité à gérer les risques de marché est la clé de voûte du style de gestion de Carmignac et a été mise à l’épreuve à grande échelle pour la première fois en 2002, puis en 2008 et enfin pendant la crise du COVID-19.
L’importance d’être flexible, en bref
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Pour qui ?
Les investisseurs soucieux d’être réactifs dans la gestion de leurs placements.
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Pourquoi ?
S’adapter et tirer parti des changements sur les marchés financiers.
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Comment ?
En saisissant les opportunités d’investissement là où elles se trouvent, de manière disciplinée.
La solution Patrimoine : hier, aujourd’hui et demain
Découvrez l’histoire de Patrimoine : ses débuts, son évolution, comment la formule est devenue une composante permanente de la gestion de patrimoine en Europe, et pourquoi elle reste une solution d’investissement pertinente pour les années à venir.
« Il y a vraiment quelque chose de particulier à propos de Patrimoine, c’est que c’est vraiment une solution d’investissement qui reste intemporelle. Elle est d’actualité, et elle le sera encore dans les 30 prochaines années »
- Rose Ouahba, Responsable Équipe Taux
Carmignac : investir pour vous, s’investir à vos côtés
Carmignac est une société de gestion d’actifs financiers indépendante fondée en 1989 sur trois principes fondamentaux toujours d’actualité : un esprit entrepreneurial, la perspicacité humaine et un engagement actif. Avec un capital entièrement détenu par la famille et les collaborateurs, Carmignac est aujourd’hui l’un des leaders européens de la gestion d’actifs et opère depuis 7 bureaux différents.
Chiffres clés :
• 39 Milliards d’euros d’actifs sous gestion
• Plus de 2 milliards d’euros de fonds propres
• 289 employés
• 43 gérants et analystes
• 24 stratégies d’investissement
• 16 pays de distribution*
Chiffres au 31/03/2021 sauf fonds propres au 31/12/2019. * 14 en Europe, Singapour (professionnels) et Taiwan.
Carmignac est une société de gestion d’actifs financiers indépendante fondée en 1989 sur trois principes fondamentaux toujours d’actualité : un esprit entrepreneurial, la perspicacité humaine et un engagement actif. Avec un capital entièrement détenu par la famille et les collaborateurs, Carmignac est aujourd’hui l’un des leaders européens de la gestion d’actifs et opère depuis 7 bureaux différents.
Chiffres clés :
• 39 Milliards d’euros d’actifs sous gestion
• Plus de 2 milliards d’euros de fonds propres
• 289 employés
• 43 gérants et analystes
• 24 stratégies d’investissement
• 16 pays de distribution*
Chiffres au 31/03/2021 sauf fonds propres au 31/12/2019. * 14 en Europe, Singapour (professionnels) et Taiwan.
Carmignac Patrimoine A EUR Acc : objectif d’investissement
Le Fonds a pour objectif de surperformer son indicateur de référence (1) sur 3 ans.
Carmignac Patrimoine : L'horizon d’investissement minimum recommandé est de 3 ans. L'échelle de risque du Fonds est de 4. Echelle de risque du DICI (Document d’Informations Clés pour l’Investisseur) de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps.
Principaux risques de Carmignac Patrimoine
ACTION : Les variations du prix des actions dont l'amplitude dépend de facteurs économiques externes, du volume de titres échangés et du niveau de capitalisation de la société peuvent impacter la performance du Fonds. TAUX D’INTÉRÊT : Le risque de taux se traduit par une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d'intérêt. CRÉDIT : Le risque de crédit correspond au risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements. RISQUE DE CHANGE : Le risque de change est lié à l’exposition, via les investissements directs ou l'utilisation d'instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation du Fonds. Le Fonds présent un risque de perte en capital.
(1) Indicateur de référence : 50% MSCI AC World NR (USD) (dividendes nets réinvestis), 50% ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) (coupons réinvestis). Rebalancé trimestriellement. Depuis le 01/01/2021 l’indice ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) remplace l’indice Citigroup WGBI All Maturities (EUR). Vidéo enregistrée le 15/01/2021. Cet article est un matériel publicitaire. Cet article ne peut être reproduit, en tout ou partie, sans autorisation préalable de la société de gestion. Il ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil en investissement. Les informations contenues dans cet article peuvent être partielles et sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Carmignac Patrimoine est un fonds commun de placement de droit français conforme à la Directive OPCVM. Carmignac Portfolio Patrimoine Europe et Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine désignent les compartiments de la SICAV Carmignac Portfolio, société d’investissement de droit luxembourgeois conforme à la directive OPCVM. Les Fonds présentent un risque de perte en capital. L’accès au Fonds peut faire l’objet de restriction à l’égard de certaines personnes ou de certains pays. Il ne peut notamment être offert ou vendu, directement ou indirectement, au bénéfice ou pour le compte d’une « U.S. person » selon la définition de la règlementation américaine « Regulation S » et/ou FATCA. Les risques, les frais courants et les autres frais sont décrits dans le DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur). Le prospectus, DICI, et rapports annuels du Fonds sont disponibles sur le site www.carmignac.com et sur simple demande auprès de la Société de Gestion. En France : Le prospectus, DICI, et les rapports annuels du Fonds sont disponibles sur le site www.carmignac.fr et sur simple demande auprès de la Société de Gestion. Le DICI doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.
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Publié le 17 Juin 2021