Participez au développement des territoires avec LBP AM & Tocqueville Finance - Juin 2023

Participez au développement des territoires avec LBP AM & Tocqueville Finance - Juin 2023

(Easybourse.com) Accompagner le développement des territoires, atténuer les fractures issues des différentes sources d'inégalités locales constitue un des piliers de l'engagement citoyen d'EasyBourse. Pour servir cet enjeu crucial, pour lequel de nombreux clients ont manifesté un vif intérêt dans leur décision d'investissement de long terme, nous avons fait le choix de mettre en lumière les produits de nos partenaires qui s'inscrivent directement dans cette optique. Ce dossier présente deux fonds émis et commercialisés par La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance. Ces derniers sont de nature à vous permettre de tirer parti du potentiel offert en termes de nouvelles opportunités d'investissement liées au déploiement de projets d'envergure visant à accompagner les entrepreneurs de Pme et français



 QUELQUES MOTS SUR LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT ET TOCQUEVILLE FINANCE

Des positionnement exclusifs
Leader de l’ISR en nombre de fonds labellisés, La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance porte toujours plus loin une gestion au service d’une finance durable et dotée de sens. Ainsi, elle innove en développant des stratégies d’impact en actifs réels & privés, et des fonds actions à thématiques durables. Qui plus est, elle continue de s'aligner sur les standards français et européens les plus exigeants en matière d’ISR.
La gestion collective de La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance suit une philosophie de gestion fondée sur un stock-picking opportuniste, avec pour objectif de générer de la performance quelle que soit la période, en minimisant les risques de forte volatilité.
Indépendante pour une pleine liberté de choix de valeurs, c’est avant tout une gestion de bon sens favorisant une approche fondamentale des sociétés pour investir sur des actifs qu’elle comprend.

Un engagement citoyen
De par son ADN citoyen et son ancrage au cœur des territoires, il est fondamental pour LBP AM & Tocqueville Finance de mettre son expertise au service de l’accompagnement des PME/ETI françaises pour les aider.
La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance veut permettre à chacun de ses clients d’être acteur d’une finance durable à travers son engagement affirmé au service de tous. Entreprise citoyenne, elle met en œuvre une stratégie RSE ambitieuse et pensée pour durer au sein même de l’entreprise.
La Banque Postale & Tocqueville Finance a un credo : favoriser le financement de l’économie locale et contribuer au développement des PME et ETI françaises, à l’image du fonds Tocqueville PME qui a obtenu en 2021 le label Relance.

Une Expertise avec une ambition européenne
La Banque Postale Asset Management est dotée d’une gestion performante et durable qui s’articule autour de quatre pôles d’investissements.
En plus de distribuer l’ensemble des expertises de sa maison-mère, La Banque Postale & Tocqueville Finance détient un réseau de partenaires tel que les distributeurs, les conseillers en gestion de patrimoine, les clients privés ou encore les investisseurs institutionnels, pour continuer à approfondir leur expertise. L’agilité de sa structure permet de trouver des solutions sur-mesure adapter à tous les profils.

Un écosystème solide
La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance bénéficient d’un actionnariat solide et riche de trois univers : la banque-assurance (La Banque Postale et sa filiale CNP Assurances), la gestion d’actifs internationale (Aegon Asset Management).
Gestionnaire engagé, la société fait converger analyses financière et extra-financière en faveur d’une finance durable.
Dans cette perspective, La Banque Postale & Tocqueville Finance peuvent répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste. Son capital détenu par Finance peut répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste. Son capital détenu par La Banque Postale Asset Management permet à Tocqueville Finance de bénéficier de la robustesse d’un grand groupe tout en conservant son identité de boutique française de gestion de conviction avec la souplesse et l’agilité d’une structure à taille humaine.

       

2 PRODUITS PHARES MIS EN LUMIERE 


           
Fonds géré activement : le gérant sélectionne à sa discrétion les investissements du Fonds et n’est pas contraint par un indice de référence dans
ce processus.

CARACTERISTIUQES, STRATEGIE D'INVESTISSEMENT, DURABILITE 

CARACTERISTIQUES 







Doctrine AMF : une position-recommandation a été établie par l'Autorité des marchés financiers (DOC 2020-03) sur les informations à fournir par les placements collectifs intégrant des approches extra-financières
Catégorie 1 : approche extra financière fondée sur un engagement significatif dans la gestion. Grand principe sous-jacent : critères extra financiers mesurables fixés dans la documentation réglementaire.
Catégorie 2 : approche fondée non significativement engageante.
Classification SFDR : classification faite en vertu du règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), entré en application en mars 2021.
Article 8 = les produits qui promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales
Article 9 = les produits qui ont pour objectif l’investissement durable
Label Investissement Socialement Responsable: créé par le Ministère de l'Economie et des Finances français, ce label est attribué aux fonds investissant dans des entreprises aux pratiques responsables en matière environnementale, sociale et de gouvernance.
Label relance: porté par le Ministère de l'Économie, des Finances et de la Relance, ce label est allouer aux fonds répondant a certaines
conditions telles que la mise en place d'une démarche éco-responsable, l'engagement à maintenir l'emploi et la réalisation de projets de
modernisation et de transition écologique.
Notation de durabilité établie par le cabinet Morningstar. Elle mesure l’efficacité des entreprises détenues dans un fonds d’investissement en matière de gestion des risques et des opportunités liées à la problématique ESG (environnement, social, gouvernance), relativement à d’autres fonds. Le score le plus bas est représenté par 1 globe et le plus élevé par 5 globes.


STRATEGIE D'INVESTISSEMENT 






DURABILITE









ALLOCATION D'ACTIFS










PERFORMANCES FINANCIERES 









LES DONNEES EXTRA FINANCIERES 

Des indicateurs de développement durable sont fournis afin d'aider les investisseurs à intégrer des facteurs non financiers liés au développement durable dans leur processus de placement. Ces indicateurs permettent aux investisseurs d’évaluer les fonds en fonction des risques et occasions qu'ils comportent en matière d'éthique environnementale, sociale et de gouvernance (ESG). Cette analyse fournie par l'agence de notation MSCI peut donner un aperçu de la gestion et des perspectives financières réelles à long terme d'un fonds.
INDICATEUR DE DEVELOPPEMENT DURABLE 









LES RISQUES 


NIVEAU DE RISQUE 






ANALYSE DU RISQUE 









RISQUES GENERIQUES 










RISQUES SPECIFIQUES 










LES FRAIS 





*frais de 2% maximum payés au Fonds lorsque le Gestionnaire soupçonne qu’un investisseur effectue des opérations excessives.
**A ces frais, il faut ajouter des couts de transaction de 0,52% de la valeur de l'investissement par an. une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons
les investissements sous-jacents pour le produit. Le montant réel variera en fonction du volume de nos achats et ventes.
***Le calcul s'applique à chaque date de calcul de la Valeur Liquidative selon les modalités décrites dans le prospectus. Les sous-performances passées au cours des 5
dernières années doivent être récupérées avant toute nouvelle comptabilisation de la commission de performance. Le montant réel varie en fonction de la performance de
votre investissement. L'estimation ci-dessus des coûts totaux comprend la moyenne au cours des 5 dernières années.

MODALITES DE SOUSCRIPTION 






AVERTISSEMENT




Imen Hazgui/ Wissal Ben Fadhel

Publié le 12 Juin 2023