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Investir sur l'Intelligence Artificielle
(Easybourse.com) Plusieurs approches peuvent être proposées : actions, OPC, ETF
Selon le rapport de McKinsey & Company (Etude The economic potential of generative AI, juin 2023), l’économie mondiale pourrait bénéficier d’un effet entre 2600 et 4400 milliards US$ chaque année, l’estimation pouvant même être doublée en considérant l’impact de l’IA générative sur tout le marché du logiciel.
Selon le rapport, la moitié des activités professionnelles existantes pourraient être automatisées entre 2023 et 2060 avec d’importants gains de productivité.
Face à cette vague de fond de l’économie mondiale, comment intégrer l’IA dans sa stratégie d’investissement ?
Plusieurs approches peuvent être adoptées.
1. L’investissement en direct en actions pour les investissseurs qui ont le temps et l'expertise pour choisir les sociétés les plus pertinentes.
2. L’investissement « Gestion active » sur des OPC avec des Fonds spécialisés, pour les investisseurs qui préfèrent s'en remettre à l'expertise d'une équipe de gérants pour à la fois choisir les sociétés et optimiser au fil du temps les achats et les ventes.
3. L’investissement « Gestion passive » avec des ETF. L'objectif sera ici de répliquer un indice, par exemple le Stoxx Al Global Artificial Intelligence ADTV5 qui répertorie une sélection de sociétés qui sont particulièrement exposées à l'IA et contribuent à l'IA.
I. L’investissement en direct sur des actions
Les sociétés les plus emblématiques de l’IA et sur lesquelles il est le plus facile d’investir sont principalement américaines. Les sociétés américaines de l’IA sont principalement cotées sur le NASDAQ et pour certaines sur le NYSE. Ces 2 places de marché sont proposées en ligne sur EasyBourse pour les détenteurs de Compte-Titres (mais pas de PEA) et sont accessibles avec les formules easyPremium, Expert, ou Intense. Pour ces 3 formules, les marchés US sont proposés avec les mêmes frais de courtage : par exemple 5€ pour un ordre de 2500 €.
Quelques exemples de sociétés américaines :
Microsoft. Cette société de logiciel grand public a fait de l’IA un de ses axes stratégiques. Son investissement de 10 milliards de US$ dans OpenAI, le créateur de ChatGPT, est un des exemples de cette stratégie.
NVIDIA. Concevant et développant des unités de traitement graphique, des unités centrales de traitement et des unités de système sur puce, cette société s'adresse aux marchés des jeux, de la visualisation professionnelle, des centres de données et de l'automobile.
AMD (Advanced Micro Devices). AMD conçoit, fabrique, développe et commercialise des technologies informatiques, graphiques et de visualisation hautes performances.
C3.ai Inc. . Cette société opère en tant que société de logiciels d'intelligence artificielle (IA) en Amérique du Nord, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique et en Asie-Pacifique.
Qualcomm . Cette entreprise est spécialisée dans la conception et la mise en place de solutions de télécommunications.
Exemple d'une société européenne (et donc éligible au PEA) :
ASML Holding. Le fabricant néerlandais de machines de production de semi-conducteurs est particulièrement bien placé pour profiter de l’engouement pour l’intelligence artificielle.
II. la gestion active avec des OPC
Quelques exemples d’OPC proposés sur EasyBourse :
Ces 3 OPC ne peuvent être souscrits qu'avec un Compte-Titres.
Echiquier Artificial Intelligence B EUR . ISIN LU1819480192. Ce fonds, créé en 2018, a dans ses 10 premières positions des sociétés comme NVIDIA, Microsoft, ... Sa performance cette année est de 38%. Il est proposé avec des droits d'entrée de 1% sur EasyBourse.
ODDO BHF Artificial Intllgnc CR-EUR. ISIN LU1919842267. Il est possible de faire des investissements programmés sur cet OPC(minimum de 50 € par mois). La performance cette année est de 31,8%.
Allianz Global Artfcl Intlgc A EUR. ISIN LU1548497186. La performance cette année est de 27%.
III. la gestion passive avec des ETF
Quelques exemples d’ETF cotés sur Euronext et proposés en ligne sur EasyBourse :
AMUNDI STOXX GLOBAL ARTIFICIAL INTELLIGENCE UCITS ETF - GOAI. ISIN : LU1861132840. Cet ETF vise la réplication de l'indice Stoxx Al Global Artificial Intelligence ADTV5. La performance de cet ETF depuis le 1er janvier 2023 et au 18 décembre 2023 est de 23,7%.
Performance de l'ETF LU1861132840 sur 3 ans
Cet ETF ne peut être acheté qu'avec un Compte-Titres et fait partie des sélections "frais de courtage remboursés" sur EasyBourse.
Si vous souhaitez investir exclusivement avec un PEA pour bénéficier du dispositif fiscal avantageux (pas d'imposition au titre de l'Impôt sur le Revenu pour les retraits sur les PEA de plus de 5 ans), vous n'aurez comme possibilité que d'investir en direct sur les sociétés de l'Union Européenne qui vous sembleront les plus en pointe sur l'IA comme par exemple ASML Holding ou les sociétés qui communiquent régulièrement sur ce sujet (CapGemini, Schneider Electric, Predilife, ...).
Une possibilité avec un PEA est cependant de répliquer le NASDAQ qui a une corrélation assez directe avec l'IA. Il existe effectivement des ETF qui permettent de répliquer des indices hors UE tout en étant éligibles au PEA. Dans ce cadre, une solution peut être le
AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF - EUR - PANX, ISIN : FR0013412269. Cet ETF fait également partie des sélections "Frais de courtage remboursés" d'EasyBourse. Cet ETF peut être souscrit avec la formule easyDécouverte.
« Cet article ne doit en aucun cas s'apparenter à une recommandation d'acheter, de vendre ou de continuer à détenir un investissement. Il n’a aucune valeur contractuelle et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement.
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Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir. Elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en rien une garantie de performances dans le futur. »
Jean-Baptiste Barbier
Publié le 18 Décembre 2023