Participez à la transition énergétique avec LBP AM & Tocqueville Finance - Juin 2023

(Easybourse.com) Accompagner une transition énergétique ordonnée constitue un des piliers de l'engagement citoyen d'EasyBourse. Pour servir cet enjeu crucial, pour lequel de nombreux clients ont manifesté un vif intérêt dans leur décision d'investissement de long terme, nous avons fait le choix de mettre en lumière les produits de nos partenaires qui s'inscrivent directement dans cette optique. Ce dossier présente deux fonds émis et commercialisés par La Banque Postale & Tocqueville Finance . Ces derniers sont de nature à vous permettre de tirer parti du potentiel offert en termes de nouvelles opportunités d'investissement par les nouvelles technologies et la protection de l'environnement.

QUELQUES MOTS SUR LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT ET SUR TOCQUEVILLE FINANCE

Des positionnement exclusifs
Leader de l’ISR en nombre de fonds labellisés, La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance porte toujours plus loin une gestion au service d’une finance durable et dotée de sens. Ainsi, elle innove en développant des stratégies d’impact en actifs réels & privés, et des fonds actions à thématiques durables. Qui plus est, elle continue de s'aligner sur les standards français et européens les plus exigeants en matière d’ISR.

La gestion collective de La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance suit une philosophie de gestion fondée sur un stock-picking opportuniste, avec pour objectif de générer de la performance quelle que soit la période, en minimisant les risques de forte volatilité.
Indépendante pour une pleine liberté de choix de valeurs, c’est avant tout une gestion de bon sens favorisant une approche fondamentale des sociétés pour investir sur des actifs qu’elle comprend.

Un engagement citoyen
De par son ADN citoyen et son ancrage au cœur des territoires, il est fondamental pour LBP AM & Tocqueville Finance de mettre son expertise au service de l’accompagnement des PME/ETI françaises pour les aider.
La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance veut permettre à chacun de ses clients d’être acteur d’une finance durable à travers son engagement affirmé au service de tous. Entreprise citoyenne, elle met en œuvre une stratégie RSE ambitieuse et pensée pour durer au sein même de l’entreprise.
La Banque Postale & Tocqueville Finance a un credo : favoriser le financement de l’économie locale et contribuer au développement des PME et ETI françaises, à l’image du fonds Tocqueville PME qui a obtenu en 2021 le label Relance.

Une Expertise avec une ambition européenne
La Banque Postale Asset Management est dotée d’une gestion performante et durable qui s’articule autour de quatre pôles d’investissements.
En plus de distribuer l’ensemble des expertises de sa maison-mère, La Banque Postale & Tocqueville Finance détient un réseau de partenaires tel que les distributeurs, les conseillers en gestion de patrimoine, les clients privés ou encore les investisseurs institutionnels, pour continuer à approfondir leur expertise. L’agilité de sa structure permet de trouver des solutions sur-mesure adapter à tous les profils.

Un écosystème solide
La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance bénéficient d’un actionnariat solide et riche de trois univers : la banque-assurance (La Banque Postale et sa filiale CNP Assurances), la gestion d’actifs internationale (Aegon Asset Management).
Gestionnaire engagé, la société fait converger analyses financière et extra-financière en faveur d’une finance durable.
Dans cette perspective, La Banque Postale & Tocqueville Finance peuvent répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste. Son capital détenu par Finance peut répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste. Son capital détenu par La Banque Postale Asset Management permet à Tocqueville Finance de bénéficier de la robustesse d’un grand groupe tout en conservant son identité de boutique française de gestion de conviction avec la souplesse et l’agilité d’une structure à taille humaine.

2 PRODUITS PHARES MIS EN LUMIERE

Fonds géré activement : le gérant sélectionne à sa discrétion les investissements du Fonds et n’est pas contraint par un indice de référence dans ce processus.

CARACTERISTIQUES, STRATEGIE D'INVESTISSEMENT, DURABILITE

CARACTÉRISTIQUES

Doctrine AMF : une position-recommandation a été établie par l'Autorité des marchés financiers (DOC 2020-03) sur les informations à fournir par
les placements collectifs intégrant des approches extra-financières
Catégorie 1 : approche extra financière fondée sur un engagement significatif dans la gestion. Grand principe sous-jacent : critères extra financiers
mesurables fixés dans la documentation réglementaire.
Catégorie 2: approche fondée non significativement engageante.
Classification SFDR : classification faite en vertu du règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), entré en application en
mars 2021.
Article 8 = les produits qui promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales
Article 9 = les produits qui ont pour objectif l’investissement durable

Label Investissement Socialement Responsable: créé par le Ministère de l'Economie et des Finances français, ce label est attribué aux fonds investissant dans des entreprises aux pratiques responsables en matière environnementale, sociale et de gouvernance.

Notation de durabilité établie par le cabinet Morningstar. Elle mesure l’efficacité des entreprises détenues dans un fonds d’investissement en matière de gestion des risques et des opportunités liées à la problématique ESG (environnement, social, gouvernance), relativement à d’autres fonds. Le score le plus bas est représenté par 1 globe et le plus élevé par 5 globes.

STRATEGIE D'INVESTISSEMENT

DURABILITÉ

*Un « investissement durable » est défini comme un investissement dans une activité économique contribuant à un objectif environnemental ou social, sans causer de préjudice significatif à d'autres objectifs environnementaux, de gouvernance ou sociaux. L’objectif d’investissement durable doit être significatif, quantitatif et mesurable. Par Investissement durable, il faut entendre un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental (utilisation efficace des ressources concernant l’utilisation d’énergie, d’énergies renouvelables, de matières premières, d’eau et de terres, en matière de production de déchets et d’émissions de gaz à effet de serre ou en matière d’effets sur la biodiversité et l’économie circulaire...) ou social (lutte contre les inégalités, cohésion sociale, intégration sociale...), pour autant qu’il ne cause de préjudice important à aucun de ces objectifs et que les sociétés bénéficiaires des investissements appliquent des pratiques de bonne gouvernance en particulier en ce qui concerne des structures de gestion saines, les relations avec le personnel, la rémunération du personnel compétent et le respect des obligations fiscales.
** Une activité économique est considérée comme « durable » si elle contribue de manière significative à l'un des 6 objectifs environnementaux de la Taxonomie ci-dessous sans nuire aux 5 autres, tout en respectant des garanties minimales de respect des droits de l'homme :
- La lutte contre le dérèglement climatique
- La protection de la biodiversité
- La lutte contre la pollution
- La transition vers une économie limitant la consommation et le gaspillage des ressources - L’utilisation raisonnée des ressources en eau et des ressources marines

ALLOCATIONS D'ACTIFS

PERFORMANCES FINANCIÈRES

LES DONNÉES EXTRA-FINANCIÈRES

Des indicateurs de développement durable sont fournis afin d'aider les investisseurs à intégrer des facteurs non financiers liés au développement durable dans leur processus de placement. Ces indicateurs permettent aux investisseurs d’évaluer les fonds en fonction des risques et occasions qu'ils comportent en matière d'éthique environnementale, sociale et de gouvernance (ESG). Cette analyse fournie par l'agence de notation MSCI peut donner un aperçu de la gestion et des perspectives financières réelles à long terme d'un fonds.

INDICATEURS DE DÉVELOPPEMENT DURABLE

LES RISQUES

NIVEAU DE RISQUE

L’indicateur de risque synthétique est un indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne veut pas dire qu’il n’y a pas de risque), au plus élevé. Le score indiqué combine deux types de risque : le risque de marché et le risque de crédit. Le risque de marché est représentatif de l’ampleur des hausses et baisses, observées dans le passé, du marché sur lequel le produit est investi. Le risque de crédit est une estimation de la capacité financière de l’établissement qui a conçu le produit à rembourser son détenteur.
L’indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour.